7月21日，联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）在曼谷发布《东南亚跨国有组织犯罪威胁评估 2026》（TOCTA 2026）报告。报告显示，2025年东亚、东南亚、澳大利亚和新西兰地区因网络诈骗造成的经济损失预计在883亿至1141亿美元之间，约为2023年（180亿至370亿美元）的三倍。
报告指出，加密货币已成为该犯罪经济的关键金融基础设施。其中，TRON链上的USDT因其交易速度快、费用低、匿名性强，被诈骗集团广泛用于资金转移与洗钱。Chainalysis数据显示，到2025年，稳定币已占全球非法加密交易总量的84%。
湄公河加密服务商处理超600亿美元交易
一个位于湄公河流域的单一虚拟资产服务提供商（VASP）在2021至2024年间处理了490亿至640亿美元的加密交易，是亚太地区规模最大的同类服务商。此外，被称为“中文洗钱网络”（CMLNs）的去中心化洗钱体系也在快速扩张。2025年，CMLNs通过1,799个活跃钱包处理了161亿美元非法资产，利用跨链桥、DeFi协议和混币器进行多层混淆。市场上甚至出现了售价仅数百美元的自动化DeFi洗钱工具包。
产业化运作：从人口贩运到AI诈骗
UNODC东南亚及太平洋地区代表Delphine Schantz将此类犯罪网络形容为“企业加盟模式”，各环节由专业团队分工协作，涵盖洗钱、人口贩运、数据窃取等。报告将其结构划分为四个层级：战略领导层、运营管理层、作业执行层及犯罪协助者网络。
目前至少有30万人被困于东南亚各地的诈骗园区，另有约600万人参与更广泛的犯罪支持生态。受害者来自至少80个国家和地区，常因虚假招聘广告被骗入园区，随后遭拘禁并被迫从事诈骗活动。园区内条件恶劣，新入园者护照与手机被没收，并接受强制体检，部分举报者称遭受殴打与电击。
犯罪网络正加速全球化扩张，招聘广告已覆盖欧洲与北美，明确招募德语、法语、西班牙语等语种人才。同时，亚洲犯罪集团已在南美设立实体诈骗中心，并与当地贩毒组织建立合作关系。
技术层面，犯罪集团大量部署AI深度伪造、语音克隆及自动化诈骗系统。2025年恶意广告（malvertising）事件同比增长42%。ClickFix社会工程攻击在上半年暴增517%，Lazarus Group关联组织更推出“ClickFake Interview”变体，专门针对加密从业者。48%的网络安全专家认为，具备自主规划能力的Agentic AI将成为2026年最大攻击向量。
此外，诈骗团伙利用Starlink卫星互联网在缅甸、老挝等偏远地区维持运营，即使当地政府切断传统网络亦无法中断其业务。苏禄-苏拉威西海域的走私通道也被用于运输包括低轨卫星设备在内的诈骗支持装备。
执法行动与系统性瓶颈
多国已加强打击力度。美国司法部诈骗中心打击特别工作组成立三个月内查获5.8亿美元加密货币；柬埔寨逮捕关键人物Chen Zhi并实施史上最大比特币查封之一；泰国宣布与FBI深化合作。
2026年4月，美国财政部OFAC制裁柬埔寨参议员Kok An及其K99集团等28个个人与实体，指控其通过诈骗园区实施强迫劳动、投资欺诈及恋爱诈骗。此前，泰国反洗钱办公室已冻结其关联资产约4.07亿美元。
然而，打击成效有限。缅甸和老挝虽摧毁部分园区，但犯罪网络迅速迁往执法薄弱地区。UNODC首席分析师Inshik Sim警告，犯罪经济的规模与复杂度已超越现有应对体系极限。部分组织甚至开始自建区块链、发行稳定币并搭建加密通讯平台，使传统冻结机制逐渐失效。
Delphine Schantz强调，执法需从打击单点犯罪转向系统性追踪与扣押犯罪收益，并将监管延伸至底层区块链基础设施，而非仅依赖与稳定币发行方的合作。